Success stories

收入和管理疊加策略

挑戰

丹尼斯(Dennis)曾是一家大型金融科技公司的資深員工。由於公司的重組 ,他被迫提前退休。雖然,公司給予了丹尼斯(Dennis)一份提前退休補償 方案。但這意味著,丹尼斯(Dennis)和妻子瑪麗(Marie)帶著年幼的孩 子,需要重新尋找一份工作以維持生計。然而,對於就業的前景以及新的開 始,丹尼斯(Dennis)卻不抱希望。 通過與Summitry的溝通與交流,丹尼斯(Dennis)一家和我們分享了他們 理想的新生活開啟方式:丹尼斯(Dennis)並不著急開始尋找新的機會, 他希望能與家人一起沉浸在那浪漫的巴黎文化中。 但由於他們沒有出售多年來在工作中積累的公司股票(受限證券),使得這 個家庭的財務情況變得複雜起來。具體來說,如果他們以出售股票的形式來 支付下一階段的生活費用,他們將承擔一筆巨額稅款。

目標

丹尼斯 (Dennis)和 瑪麗 (Marie)都希望能在找到下一份工作前,為生 活按下“暫停鍵”,並且通過巴黎的休假旅行來增進家庭關係。 他們希望能構建靈活的資金規劃,安心配置之餘實現財富穩盈。

解決方案

通過我們的財務規劃,我們向丹尼斯(Dennis)和瑪麗 (Marie)提供了豐 富多樣的投資選擇以匹配他們的財富目標,包括休假。我們建議通過外匯基 金的使用,使其在稅收優惠的基礎上,從單一股票投資中分散投資,以及利 用合理的有效的期權覆蓋疊加策略,獲得額外收入。最終,這對夫婦執行了 後一種策略,將收益投資到了由Summitry管理的創收投資配置,並出租了 他們在灣區的房產為他們的巴黎夢想提供資金。

下一則:

關於職業變動的大問題

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本案例包含客戶的實際情況,並更改了名稱,Summitry提供財務計劃建議。不能保證其他財務計 劃客戶也會獲得類似的結果。尚不清楚此案例所基於的客戶是否批准或拒絕使用Summitry的服 務。 Summitry的建議基於每個客戶的具體情況,並包含各種具體因素。Summirty根據每個各戶 的具體情況給予不同的建議。

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Aaron Szager

Advisor Group Manager